【律师观点】黄家波：USDT承兑商被控隐匿犯罪所得罪的入罪逻辑及辩护思路

众所周知，洗钱是犯罪团伙在取得赃款后，通过各种手段掩盖、隐瞒赃款来源和性质，以达到洗钱目的的一种流行说法。 由于去中心化和匿名化的特点，数字货币近年来频繁被用于网络洗钱活动，并逐渐发展成为主流的洗钱渠道。 Tether（USDT）基于其稳定币特性成为洗钱首选趋势的数字货币。 USDT洗钱的过程一般体现在犯罪团伙收到赃款后联系洗钱团伙。 洗钱团伙通过场外交易从承兑人手中买下你，再将你转给犯罪团伙。 犯罪团伙随后进行货币交易。 或者通过OTC场外交易的方式将USDT兑换成比特币、以太坊或法币。 当然，洗钱团伙也可以直接与受害人沟通，也可以同时扮演承兑人的角色。 在这个过程中，承兑人以钱卖u、用钱买u的行为很可能触犯刑法。 所涉具体犯罪多为包庇、隐匿犯罪所得、犯罪所得等犯罪。 我国刑法第三百一十二条规定了窝藏、窝藏犯罪所得、犯罪所得罪，是指隐瞒、转移、代购、代卖或者以其他方法掩盖、隐匿明知犯罪事实的犯罪行为。属于犯罪所得，所得所得，情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 通过对裁判文书网公布的案例进行梳理可以发现，在司法实践中，承兑人买卖u、购买u被指控涉嫌本罪的主要入罪逻辑通常体现在：1.行为出售 u 收到诈骗等犯罪所得或者所得款项所购买的 USDT 为犯罪所得； 2. 接受人主观上“知道”收到的货币或金钱是犯罪所得； 3.“明知”上游资金或货币并非正道而来，仍通过虚拟货币交易协助洗白。

据此现金买usdt违法吗，从抗辩角度看，卖u买u的承兑人隐瞒、隐瞒犯罪所得罪的关键在于其“明知”的主观认定。 知道，有为无罪辩护的空间。 那么，在受让人主观“不知情”的问题上，辩护律师可以从哪些方面入手呢？ 笔者结合自身处理类似案件的经验，提出以下观点，供实际参考： 第一，不能因为承兑人使用冷钱包和线下交易，就推定其主观上“有见识”。 我们知道，数字货币交易除了交易所之外，还可以通过线下面对面交易的方式进行。 交易双方通过网络即时通讯软件（如纸飞机等）寻找交易对象，进行点对点交易。 群主为买卖双方提供第三方担保。 双方将币和钱转给群主后，群主确认交易，群主收取一定的担保费。 数字货币交易不一定在网上进行，也可以通过冷钱包进行。 你只需要绑定一个冷钱包，比如imToken，将数字货币的地址输入钱包，就可以将币充值到钱包中。 使用硬币钱包，您可以在其他平台或私下进行交易。 由于兑换交易需要手续费，加上大陆对数字货币交易的监管相对严格，所以很多承兑商使用冷钱包等线下交易方式卖币，虽然冷钱包或线下面对面交易并不常见数字货币但是，不能推定卖出货币的承兑人采取这种方式或出于节省手续费等各种原因主观上知道所收到的资金是犯罪所得。

其次，买卖双方的聊天记录可能成为主观要件的佐证材料。 如果承兑人与交易对方的聊天记录仅显示交易数字货币的意愿和交易数量等，而没有涉案资金或币种的记录，则难以确定资金和交易金额。接受方交易对方的币是处于“明知”状态的犯罪所得。 根据办案经验，提出这一观点时，检方通常会面临“明知”包括“知道”和“应当知道”两种情况的反驳。 但如果要推定其“早该知道”，根据举证规则，检方需要拿出更多的证据来证明。 因此，如果买卖双方的聊天记录比较简单，虽然未必能直接证明交易资金的主观“不知”性质是脏钱还是脏钱，但至少可以用作辅助材料。 三是承兑人履行了审验义务。 我们知道，交易所普遍缺乏严格的风控。 例如，很多交易所都要求实名注册，但犯罪团伙只要使用虚假身份信息就可以绕过实名注册。 一些交易所需要每天100万笔以上的交易才能提供视频认证，但犯罪团伙只需使用多个账户就可以突破每天100万笔的限制。 在这种情况下，很难要求承兑人通过兑换交易了解交易对方。 如果承兑人在交易前采取了核实交易对方身份信息、核对交易对方银行对账单等操作，则可以在很大程度上证明其对上游资金或交易方并非“知情”。货币犯罪所得。 退一步说，至少可以证明他没有协助洗钱的主观故意。

第四，成交价格并无异常。 “没有正当理由，以明显低于市场价格的价格购买房产”是《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体适用法律若干问题的解释》所列七种情形之一. 目前，在数字货币交易黑市上，经常有卖家打着“向下USDT”、“低价USDT”的幌子，不择手段地以低于市场的价格抛售USDT。 如果承兑人通过这种渠道购买u，很容易触犯刑法。 ，相反，对于那些以正常价格买卖你的承兑人来说，不能证明他们主观上“明知”赃款和脏币。 论证交易价格异常，但这种定罪逻辑并不严谨。 交易价格是否异常，应与同期市场行情进行比较。 如果利润在市场行情范围内，则不能视为异常。 此外，承兑人虽然使用多个第三方支付账户或银行卡进行交易现金买usdt违法吗，但并未协助他人将巨额现金存入多个银行账户，也未在不同银行账户之间频繁转账。 笔者认为，不能推定为知道。 限于篇幅，我就不展开讨论了。 感兴趣的读者可以关注作者的后续文章。 综上所述，笔者认为，隐匿罪、窝赃罪、赃款罪的关键在于其主观“明知”认定，币圈交易需谨慎，注意合法性交易对手的资金，以避免入狱。 推荐阅读：

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