比特币交易网GBL滚币跑路，受损或超2000万元

晏祥君

“我们近500名受害人联名向网友求助，希望抓到罪犯，还我们的血汗钱！”

近日，一则“谴责”一家名为GBL的比特币交易网站卷走客户存款的帖子在整个比特币圈内引起轩然大波。 在这起被网友称为“国内首例大型虚拟货币诈骗案”的事件中，500名受害人的损失可能超过2000万元。

“庞氏骗局”再现？

10月26日，曾在比特币圈内火爆一时的交易网站GBL（Global Bond Limited）页面突然被关闭； 然后，在没有任何警告的情况下，用户被踢出了GBL的官方QQ群。 大家还没来得及把账户里的钱取出来，GBL就已经拿走了他们的钱跑了。

意识到形势不妙，GBL用户自发建立了维权QQ群，6小时内就有近200名GBL用户加入。 GBL的经纪商也语气大变，立即成立维权组，表示将与客户一起追究GBL的责任。 维权组发起人之一发给第一财经的GBL联合维权统计表显示，130名登记受害人共损失460余万元。 据不完全统计，受害人约有500人； 预计损失金额可能超过2000万元。

公司注册信息显示，GBL于2013年6月10日正式在香港注册处注册，业务性质为虚拟货币兑换、投资咨询和进出口贸易。 不过，虽然有公司注册，但GBL并未取得香港海关金钱服务业务牌照或证监会牌照，违反香港反洗黑钱法例及证券及期货条例。

与大多数比特币交易网站不同，GBL采用10倍杠杆的期货交易模式。 用户可将人民币汇入GBL提供的第三方账户或直接将比特币存入GBL的比特币账户进行交易，可做空也可做多。 比特币的涨跌幅度非常大。 如果你选对了宝，10倍杠杆绝对能让你赚大钱，否则你将蒙受巨大损失。

但令人匪夷所思的是，在这样一开始就用户与平台对赌的模式中，总有一些用户可以利用网站固定的漏洞赚钱，而“受伤”的似乎总是GBL。 即使GBL修复了之前的漏洞，新的漏洞依然会被利用套利。

这是何等的诱惑！ 但是世界上真的有免费的午餐吗？

“外面的人想进去，里面的人不想出来。GBL账户里的钱越来越多，只要存入的金额大于取出的金额，GBL就可以拿走很多钱，逃跑。” 有比特币专家称，本报称比特币在新加波提现合法吗，这可能是一个经典的“庞氏骗局”。

日前，本报记者跟随上海市宝山区一名受害人到上海市经济犯罪侦查大队报案。 接报民警表示，此前已有多名GBL受害人前来报案，目前案件已移交普陀区进行经济犯罪侦查。 该支队尚未就案件的性质得出结论。 不过，一名受害人告诉本报，经向江苏省昆山市青羊岗高新区派出所报案，派出所认定该案系非法侵占他人财物，不构成诈骗。

谁更“聪明”？

“今年4月份，比特币一度冲到200美元一个，我同学把6美元买的60多个比特币扔掉了，我觉得这个东西能有这么大的涨幅，我觉得很了不起，我找到了一些投资的方法，并且花点钱试试看。” 庞谢（化名）告诉本报。

Pang Xie 是新加坡国立大学计算机科学系的研究生。 媒体的报道和同学的“实践”激发了他对比特币的兴趣。 由于手头资金有限，庞谢一直在寻找一些可以做杠杆交易的平台。

“刚好我所在的一个比特币投资交流群里有人在推广GBL，我就用0.5个币进去了。当时我觉得没什么关系，做个实验也没错，但在我第一天进去，就发现这个交易网站有问题。” 庞谢告诉本报，最初GBL网站上的比特币价格紧跟Mt.Gox的“汇率”，少量的钱可以引起Mt.Gox的小幅上涨或下跌，用户只要赚到钱就可以获利。他们抓住机会在 GBL 上买卖。

“如果Mt.Gox上的比特币价格是99美元/秒，我可以买50个GBL，然后用少量的比特币操纵Mt.Gox比特币的价格，让它达到100美元。卖出在GBL上，7月之前的手续费很低，差一美元就能赚到。 庞歇把这个过程称为“磨”。

“就这么一点点磨，一个人一天能赚一万多块钱。5月底GBL刚上线时，0.01个比特币就能涨1块钱。” 他说。

一个半月“无风险”获利后，庞谢“洗手”不再“磨刀”。 理由是“钱来得太容易了，不敢继续做下去，总觉得网站要是一直亏钱，就是有问题的”。 之后，他针对不断修订的GBL规则，用Python、C#和C++编写了三个不同的程序。

随着越来越多的人把Mt.Gox当作庄家使用，GBL修改了定价规则，不再紧跟Mt.Gox某交易所的“汇率”，而是根据Mt.Gox和BTC中国（中国最大的比特币汇率）交易网站之一）价格共同确定。 修改公告显示，当Mt.Gox与BTC中国的价格差值小于20美元时，浮动值设置为10美元； 如果价差在$20和$40之间，则浮动值设置为$15，以此类推； GBL最终价格为BTC中国价格与浮动值之和，浮动值每小时变化。

定价策略是公开的。 如果投资者能够知道浮动价值在每个小时的哪个点发生变化，套利就很容易实现。 不可思议的是，庞谢通过询问GBL客服得到了这个问题的答案：第20分钟。

“当时觉得客服质量很好，问什么他都会回答。现在回头看，GBL的每一次改版都会留下漏洞，让用户有机会赚钱，真是奇怪的。” 庞谢说道。 他花了一天时间写程序来做这件事，但钱在七月初就全部花光了。

庞谢写的第二个程序主要实现了带杠杆的自动挂单交易。 当时，GBL再次修改了交易规则，不再允许用户与平台对赌，而是采用用户与用户直接交易的形式。 程序一写好，GBL就关门跑路了。 庞谢表示，他几乎相信GBL真的会像“傻瓜吃黄连”一样继续吃下去，25个比特币的资金已经到位，准备再次进场，但“重回正轨”的愿望《江湖》因突如其来的“跑路事件”最终落空，25个比特币也被GBL带走。

经纪人模式传销

“在我看来，这个交易网站的程序写的很烂，没有使用SSL安全协议，连用户名都是明文存储的，没有一些基本的编程常识。” 庞谢说道。

然而，这样一个笨拙的网站，为何会获得如此多用户的信任呢？ 除了“10倍杠杆”的吸引力，不得不提的是GBL依靠经纪商开发新客户的“像传销”的模式。

“还好我的客户没有怪我，我也早点退出了GBL的经纪人群，GBL跑了之后，虽然还是亏了钱比特币在新加波提现合法吗，但我还是甩掉了。” 首批GBL经纪人之一的金先生告诉本报记者。 因为他在苏州经营着一个比特币门户网站，里面有一些专业的比特币行情分析师和一些读者，所以在今年6月，GBL主动抛出绣球花，希望金先生能以经纪人的身份加入GBL。

“作为一名比特币玩家，我想在新的交易平台出现时效仿，所以我自然而然地加入了他们，”他说。

金先生向本报提供的一份《GBL经纪商申请表》列出了经纪商可享有的部分权益，如自成功之日起两周内免收交易手续费、终身享受推荐客户的每一笔外汇交易交易70佣金的百分比等； 义务是积极跟进客户，协助客户进行交易等咨询工作。

在成为经纪人之前，申请人还需要完成 GBL 经纪人培训考试。 经纪商需要了解GBL的交易方式、服务收费标准、客户服务方式、合作伙伴等与交易和网站相关的基本信息。 此外，GBL还模拟了一些经纪商在推荐客户时可能会问到的问题。 申请者需要回答“GBL是骗子吗？”等问题。 回答。

经纪人有很多方法来“吸引”客户。 上海一位受害者告诉本报，券商会教他们看K线图，讲解什么是期货，透露一些交易技巧，甚至会送比特币给他们。 硬币用作加入 GBL 的奖励。

不过，金总也强调，并非所有经纪商都采用“类传销”模式，经纪商也不是客户参与GBL的唯一推动力，10倍杠杆对玩家的吸引力也很大。

其中一名受害者、比特币门户网站Btc Mini负责人告诉本报，他是在看到贴吧上GBL的宣传内容后寻找的，最终损失了15个比特币，约合人民币3万元。 “一开始我只是在BTC中国玩，后来听人说GBL的收益很高，再加上5-7月份行情不好，GBL的杠杆率高，它可长可短。很多时候，我很感动，”他说。

其实在一些专业人士看来，在比特币的合法性还没有得到官方承认之前，能够交易就已经很不错了。 “如果我们要在此之上做金融衍生品和杠杆交易，我们认为风险太大，至少我们不会做这样的事情。” BTC中国相关人士告诉记者。 对于案件本身，该人士并未发表任何看法。